การเติบโตของสำนักงานครอบครัวในเอเชีย: โอกาสและกลยุทธ์เพื่อความสำเร็จ

ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา สำนักงานครอบครัว (Family Offices) ในเอเชียได้เติบโตอย่างรวดเร็ว โดยทำหน้าที่บริหารการเงินและจัดการสินทรัพย์ส่วนบุคคลให้กับนักลงทุนรายใหญ่พิเศษ (UHNW) ซึ่งความมั่งคั่งที่เพิ่มขึ้นในภูมิภาคนี้ได้กระตุ้นความต้องการในการจัดการทางการเงินแบบเฉพาะตัวและการวางแผนระยะยาว

ทำให้สำนักงานครอบครัวปรับเปลี่ยนมาเน้นการจัดการที่มีกลยุทธ์และเป็นระบบมากขึ้น ซึ่งมีทั้งโอกาสและความท้าทายรออยู่ ทั้งนี้การพัฒนากลยุทธ์การลงทุนที่มีประสิทธิภาพและการร่วมงานกับผู้เชี่ยวชาญช่วยให้สำนักงานครอบครัวมีความเป็นมืออาชีพมากขึ้น

แม้ว่าสำนักงานขนาดกลางอาจพบอุปสรรคในด้านการลงทุนทรัพยากรบุคคลและเทคโนโลยี แต่การเข้าถึงผู้เชี่ยวชาญจากหลายสาขาสามารถช่วยให้รับมือกับสภาพแวดล้อมทางการเงินที่ซับซ้อนได้เป็นอย่างดี Julius Baer ซึ่งเป็นธนาคารและบริษัทการเงินชั้นนำที่มุ่งเน้นการบริหารความมั่งคั่งสำหรับลูกค้าที่มีความมั่งคั่งระดับสูง ได้แนะนำว่าการนำเอาผู้เชี่ยวชาญภายนอกและเทคโนโลยีเข้ามาเป็นส่วนหนึ่งในการให้บริการบริหารความมั่งคั่งที่ครบถ้วนนั้น เป็นปัจจัยสำคัญในการตัดสินใจที่มีคุณภาพและการปฏิบัติตามกฎระเบียบอย่างถูกต้อง

รายงาน Family Barometer Report 2023 ระบุว่าความท้าทายหลักของครอบครัวที่มั่งคั่งทั่วโลก คือการจัดการกับความซับซ้อนด้านการลงทุน นอกจากนี้ครอบครัวเหล่านี้ยังให้ความสำคัญกับการจัดการความมั่งคั่งที่ครอบคลุมมากกว่าการลงทุนเพียงอย่างเดียว โดยมุ่งเน้นการวางโครงสร้างสินทรัพย์และการสร้างความร่วมมือกับที่ปรึกษาผู้เชี่ยวชาญ

สำหรับในเอเชียซึ่งสภาพแวดล้อมด้านกฎระเบียบมีการเปลี่ยนแปลงและมีความแตกต่างในแต่ละประเทศ ทำให้การติดตามการเปลี่ยนแปลงด้านกฎหมายเป็นสิ่งสำคัญ ครอบครัวจำเป็นต้องเข้าใจกฎหมายท้องถิ่นเพื่อให้สามารถปฏิบัติตามกฎระเบียบได้อย่างถูกต้อง

นอกจากนี้รายงานยังชี้ให้เห็นว่าคนรุ่นใหม่ (อายุ 18-40 ปี) ในครอบครัวนักลงทุนรายใหญ่พิเศษมีความกล้ายอมรับความเสี่ยงมากกว่ารุ่นพ่อแม่ ทั้งในด้านการลงทุนและการใช้เทคโนโลยี รวมถึงยังให้ความสำคัญกับความสัมพันธ์ที่แน่นแฟ้นกับที่ปรึกษาด้วย ปัจจุบันครอบครัวนักลงทุนรายใหญ่พิเศษต่างต้องการสร้างโครงสร้างสำนักงานครอบครัวที่แข็งแกร่ง

โดยมีความคาดหวังสูงในด้านประสิทธิภาพและผลลัพธ์ และปัจจุบันในยุคดิจิทัลที่เอื้อต่อการเข้าถึงข้อมูลได้ง่ายทำให้การวิเคราะห์ข้อมูลกลายเป็นกุญแจสำคัญในการบริหารความเสี่ยงและค้นหาโอกาสต่าง สำนักงานครอบครัวจึงควรให้ความสำคัญกับการเข้าถึงบุคลากร ข้อมูล และเทคโนโลยี พร้อมทั้งพัฒนาเครือข่ายที่ปรึกษาภายนอกที่มีความเชี่ยวชาญหลากหลาย

นอกจากนี้การวางแผนสืบทอดกิจการยังเป็นองค์ประกอบสำคัญในการดำเนินงานสำนักงานครอบครัว โดยเฉพาะในเอเชียที่ธุรกิจครอบครัวเป็นแหล่งสร้างความมั่งคั่งหลัก การพัฒนาสำนักงานครอบครัวให้เป็นมืออาชีพจะช่วยให้การวางแผนสืบทอดกิจการมีโครงสร้างที่ชัดเจนและเป็นระบบ ส่งผลให้การถ่ายโอนตำแหน่งผู้นำและทรัพย์สินเป็นไปอย่างราบรื่น

อีกทั้งยังมีการกำหนดกรอบการกำกับดูแลที่ชัดเจน และการวางแผนนี้ยังช่วยรักษาความสัมพันธ์และความสามัคคีในครอบครัว พร้อมทั้งสร้างความมั่นคงให้ธุรกิจสามารถสืบทอดต่อไปได้ นอกจากนี้ครอบครัวที่มั่งคั่งในเอเชียยังเริ่มให้ความสำคัญกับการทำประโยชน์เพื่อสังคมมากขึ้น สำนักงานครอบครัวที่เป็นมืออาชีพสามารถเพิ่มประสิทธิผลจากการกุศลของครอบครัวได้ ด้วยการวางแผนและดำเนินงานอย่างมีประสิทธิภาพ

สำหรับสำนักงานครอบครัวขนาดกลาง การจัดสรรงบประมาณเพื่อจ้างบุคลากรหรือพัฒนาเทคโนโลยีอาจเป็นเรื่องยาก เพราะต้องบริหารจัดการภาระการเงินและเป้าหมายอื่นๆไปพร้อมกัน อย่างไรก็ตามปัจจุบันมีโอกาสมากขึ้นในการเข้าถึงเครือข่ายผู้เชี่ยวชาญเพื่อช่วยในการดูแลทรัพย์สินและเพิ่มผลตอบแทนจากการลงทุนอย่างมีประสิทธิภาพได้

จะเห็นได้ว่าการทำให้สำนักงานครอบครัวมีความเป็นมืออาชีพจะเปิดโอกาสให้ครอบครัวสามารถรักษาทรัพย์สิน เพิ่มการเข้าถึงความเชี่ยวชาญ ทำให้การสืบทอดดำเนินไปอย่างราบรื่น และเพิ่มผลกระทบเชิงบวกต่อสังคมมากขึ้น ซึ่งการจัดการความท้าทายเหล่านี้ต้องอาศัยแนวทางที่สมดุลซึ่งสอดคล้องกับค่านิยมครอบครัว พร้อมทั้งนำแนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดในอุตสาหกรรมมาใช้ ด้วยแนวทางนี้จะทำให้สำนักงานครอบครัวในเอเชียสามารถสร้างความเติบโตอย่างยั่งยืนในระยะยาว และจัดการกับความซับซ้อนของการบริหารทรัพย์สินระหว่างรุ่นได้อย่างมีประสิทธิภาพ

ที่มา: Christos Anagnostopoulos. Aug 21, 2024. Advancing family-office solutions in Asia. The Business Times. Available: https://www.businesstimes.com.sg/wealth/who_s-who-in-private-banking-_aug-2024_/advancing-family-office-solutions-asia

ข้อมูลเพิ่มเติม: http://www.famz.co.th